Analyse de l'ICO Non-zero (NZO)
Présentation
La plate-forme de Non-Zero est conçue pour pousser l’industrie du Trading sur le Forex et sur les CFDs à servir les intérêts des traders particuliers.
Le broker peut choisir de reverser aux traders particuliers les gains issus de pertes, que les brokers ont fait en jouant la contrepartie de leurs clients.
Ils veulent également pousser les brokers à ne faire des profits plus que sur les comissions de courtages plutot que sur les pertes de leurs clients.
White paper
Les détails
Le Token Non-Zero peut résoudre trois problèmes dans l’industrie du Trading FX/CFD :
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Les clients insatisfaits qui perdent de l’argent en faisant de mauvaises transactions sur le marché peuvent ainsi devenir reconnaissants si une partie de leurs pertes leur est renvoyée ;
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Les brokers maintiennent leur rentabilité en se concentrant davantage sur les revenus tirés des commissions et des spreads et peuvent fournir à leurs clients la sécurité et la rapidité d’exécution d’un Market Maker ;
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Les régulateurs devraient être satisfaits d’une augmentation de la profitabilité des Traders particulier pouvant résulter de la redistribution des pertes.
Les deux parties du marché réalisant des gains sous une forme ou une autre, la profitabilité des traders particuliers peut s’améliorer quelque peu. Et ceci est idéal pour les courtiers à long terme : plus leurs clients sont satisfaits, plus le broker peut gagner des revenus sur les commissions et les spreads.
Comment ça fonctionne ?
Dans le secteur des brokers Forex, les revenus proviennent principalement de deux sources :
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les spreads et les commissions
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le warehousing (aussi appellé B-Booking)
le warehousing est l'action du broker qui va se positionner en contrepartie directe des transactions de ses clients. Ainsi il peut gagner sur les pertes de ses clients. Non-Zero veut changer cette dynamique.
Ils redéfinissent l'industrie du courtage en offrant un moyen de récompenser les clients. Les brokers forex seront en mesure de distribuer en token le rendement financier net généré par le warehousing à leurs clients. Ils auront ensuite le choix de vendre le token sur le marché ou de le conserver pour bénéficier de ses caractéristiques dans l'écosystème de Non-zero comme l'utiliser comme collatéral pour le trading avec les courtiers partenaires.
En se basant sur les calculs du logiciel de gestion des risques, en temps réel de Centroid ou si le broker dispose déja d'un systeme de gestion du rique, la DAP Non-Zero initierait un smart contract pour acheter sur le marché et transférer des tokens NZO du wallet du broker vers celui de ses clients.
Les revenus nets de warehousing générés par le broker seraient répartis au prorata entre les clients perdants et utilisés pour acheter des tokens NZO à envoyer aux clients sur une base quotidienne. Le paiement serait calculé sur la base du taux de change symbolique NZO par rapport à l'USD à ce moment-là.
Dans l'éventualité où un client perd du capital sur ses transactions, il peut éventuellement récupérer une partie ou la totalité de ses pertes sur les revenus nets de warehousing par le broker, selon le montant perdu et le montant des revenus nets de warehousing disponibles pour redistribution.
En fonction du broker, le token Non-Zero peut être utilisé comme collatéral afin de remplacer un dépôt en EUR ou en USD, il peut aussi être utilisé pour le paiement des commissions Trading. Que ce soit auprès des brokers ou auprès des prestataires de service, le Token NZO est au centre d'un écosystème dont le trader particulier pourra pleinement bénéficier.
Allocation des tokens
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60% : Vente
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14% : Fondateurs
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8% : services prestataires (service providers que ce soit pour le développement de logiciel, site web, etc)
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5% : Network growth (donne la capacité de distribuer des tokens pour tester le concept décide d'adopter Non-zero)
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5% : Partenaires et advisors
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4% : M&A
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4% : Réserve (pourrait permettre de maintenir les fonds suffisant en cas de chutes de l'ETH)
Pour ce qui est de la redistribution des bénéfices générés par la vente de tokens :
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55% : Croissance utilisateur et écosystème
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20% : développement roadmap et technologie
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20% : Opérations
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5% : Audits de sécurité, services judiciaires et comptabilité + (other third party services)
Capitalisation
Avec 99M de NZO disponibles à la vente et un prix de vente à 0,10$, le hard est de 9.9M$, c'est ce que le premier broker devrait dépensé au cours de la première année. Il sera ensuite possible pour eux d’émettre plus de tokens (mais jamais au dessus de 540M) si plusieurs brokers adopte Non-zero. Cela classerait NonZero dans le top 400 sur coinmarketcap avec son hardcap actuel.
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Marge de progression plus simple
Supply
Le total de tokens créés va être de 900M de NZO.
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Marge de progression moyenne
Avancement du projet
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Développement avancé
Le token NZO est déja prêt, il est déja pré-listé sur CoinHub, et le sera prochainement sur LAtoken et Lykke. La plateforme broker, une interface qui permet au broker adoptant NZO de gérer le système est prête également. Un wallet sera disponible en décembre. Le broker Amana Capital qui est un membre du groupe 180 Capital a déja adopté NZO.
Développement Github en Open Source
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Oui :
Le github est cependant vide, on ne peut donc pas vraiment connaitre l'avancé du projet. Non-Zero précise comme indiqué au dessus que le token et la plateforme sont prêtes mais nous ne pouvons pas en être sur sans pouvoir jeter un coup d'oeil sur le code ou le MVPnet.
Communication sur les réseaux sociaux
- Facebook :
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12k likes,peu voire pas d'interaction par post.
- Twitter :
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Presque 17k de followers, tweets peu régulier et peu voir pas de RT et likes.
- Télégram :
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Presque 30K membres, les admins sont réactifs pour répondre à toutes questions mais il n'y a pas beaucoup d'activité pour un Télégram avec autant de membres.
- Bitcointalk :
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Un article pour l'ICO et un article pour le bounty, les deux génèrent également peu d’interactions
L’équipe
- Ziad AbouJeb → Fondateur
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Co-fondateur de 180 Capital, une société de holding à DUBAI. 180 digital asset qui fait parti du groupe 180 Capital est la structure qui conseil Non-Zero
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Aurait co-fondé Orion Holding, une société de services financiers qui aurait plus de 300 et était évalué à plus de 300 millions de dollars, cependant le lien sur le linkedin ( http://www.orionholding.com/ ) nous fait tomber sur un site dont le nom de domaine est à vendre.
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Aurait également co-fondé SFG, un incubateur centré sur le E-commerce. Nous n'avons cependant pas trouvé d'information sur cet incubateur.
- Karim Farra → Fondateur
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Egalement Co-fondateur de 180 Capital.
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Titulaire d'une maîtrise en administration des affaires
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A travaillé dans plusieurs sociétés d'investissement et a ensuite creer Manara Capital pour investir dans les services financiers, la technologie, et l'immobilier. La société aurait investi dans plus de 30 sociétés.
- Hazem Farra → Directeur
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Est membre non exécutif du conseil d'administration de 180 Capital.
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Est directeur général depuis 26 ans de Capital Guidances, une société d'investissement dont les intérêts financiers sont gérés par plus de 50 gestionnaires d'actifs.
- Hadi Kabalan → CEO
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A travaillé avec des gouvernements, des organismes de réglementation et des banques centrales
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A également participé à la structuration d'une banque d'actifs numériques et a dirigé les activités de l'une des premières sociétés permettant la gouvernance des actions de la société sur une blockchain.
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A été directeur exécutif à la Goldman Sachs pendant 12 ans
- Marwan Alameddine → CTO
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A plus de 20 ans d'expérience en développement de logiciels et en intégration de systèmes complexes.
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Possèderait une vaste expérience des services de courtage financier et des logiciels de négociation financière
- Demetrios Zamboglou → Advisor
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Est un spécialiste des marchés financiers qui a remporté de nombreux prix comme leprix de la Commission européenne (2017), du prix Microsoft Research Grant (2016), du Amazon Web Services Award (2014).
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Déja Advisors de plusieurs ICOs : Blockpass, Thepower.io, Genesis vision
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Ne mentionne cependant pas Non Zero sur son profil linkedin, sur ICO bench ou sur twitter.
L'équipe comptabilise un dizaine de personnes et il ne fait aucun doute qu'ils ont une expérience solide dans les investissements, la finance et le courtage. Cependant ils n'ont pas l'air d'avoir beaucoup de personnels qui s'occupent de la partie blockchain dans l'équipe direct bien qu'il y en ait dans les advisors.
On peut également remarqué que la plupart des advisors ne citent pas Non-Zero dans leur profil linkedin et que certains membres de l'équipe non plus.
Chronologie
Juin 2018
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Smart contrat du token NZO
Juillet 2018
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Application filtrant les brokers P&L
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Première partie des accords avec les exchanges
Août 2018
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Deuxième partie des accords avec les exchanges
Septembre 2018
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admissibilité et allocation aux récompenses des brokers sur l'application
Octobre 2018
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Adoption des accords des premiers brokers
Novembre 2018
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Clients pour l'application Android et IOS.
Décembre 2018
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Distribution par Dapp des récompenses en token des brokers
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Console d'offre commerciales
2019
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gestion d'actifs par Dapp
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Protocoles blockchain autre qu'Ethereum
Informations complémentaires
- Token : NZO
- prix : 1 NZO = 0.10 USD
- bonus: disponible
- Accepte : ETH, BTC, virement et paiement par CB
- Plateforme : Ethereum
- Achat min : 30 USD
- Soft cap : /
- Hard cap : 9M € et peut augmenter jusqu'a 54M € si il y a d'autres courtiers qui adopte le projet
- Pays ne pouvant investir dans l'ICO : USA, Chine, Cuba, Corée du Nord, Crimée
Notre avis : B
Avantages :
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Projet qui apporte une solution à une vrai problématique dans le trading Forex.
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Un broker a déja accepté d'utiliser NZO.
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Le token est déja pré-listé chez CoinHub et bientot sur LAtoken et Lykke.
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Un broker adopant Non-zero pourrait avoir plus de clients au vue de l'offre proposé par les brokers actuel. En effet en remboursant les pertes, le broker prolonge la durée de vie du client et gagne donc plus longtemps sur les commissions.
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Si Non-Zero arrive à se faire adopté par 1% des brokers FX/CFD, les brokers auront besoin d’acheter chaque année pour presque 30M USD de Token NZO pour compenser les pertes de leurs clients, alors qu’il y aura au total un peu moins de 60 millions de USD de Token NZO en circulation.
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Les régulateurs pourraient être satisfaits de ce système de redistribution des pertes.
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Equipe hautement qualifié dans le domaine des investissements et de la finance.
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Possible investissement conséquent de la part des brokers adoptant
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Les tokens des fondateurs, de l'équipe, et des advisors sont bloqués pendant 9 mois.
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Investissement minimum 30$, ils est donc possible de mettre un billet sans pour autant risquer grand chose.
Inconvénients :
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Certains brokers pourraient avoir peur de ne plus gagner autant d'argent, bien qu'en théorie à force de rembourser les clients perdants et ne pas faire de profits sur les pertes, les revenus qui sont maintenant sur les pertes seront transférés au fil du temps vers les profits du A-Book (commission)
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La plupart des Advisors ne citent pas Non-Zero dans leur profil linkedin, ICO Bench ou encore twitter.
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Le projet étant assez technique, les investisseurs particuliers risquent de prendre peur.
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La durée de l'ICO est assez longue même si cela s'explique par l'état actuel du marché.
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Gros manque d'interactions sur les divers réseaux sociaux, seul Marc Raffard essaye de donner plus de visu à cette ICO via bitcointalk et youtube, malheureusement les français n'investissent que très peu dans les ICOs.
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Airdrop qui demande des follows, des likes, ce qui explique pourquoi il y a peu d'interactions sur les réseaux sociaux, attention donc à la fausse hype.
Allons nous investir ? : Oui
article modifié le 30/10/2018
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